この記事では、私がジュニアニーサを解約する方法から出金するまでの方法が知りたい方に向けた記事です。
特に、
- SBI証券の説明だけではわからない
- 一刻も早く解約して現金化したい
という人は必見です。
きちんと理解し手順を踏めば簡単なんです。
私も何回はSBI証券のホームページを調べたりしましたが、あまりよくわかりませんでした。
ただ、SBI証券に電話連絡してやり方をきちんと聞いたので取り組んだら、簡単に解約することができたんです。
それでは、順番に説明していきますね。
解約手続きの方法
ジュニアニーサは、解約完了後に課税口座に払い出され、それを売却することによって出金できるんです。
SBIの問い合わせに電話連絡する
まずは、SBIの問い合わせ電話窓口に連絡し、「ジュニアニーサを解約したい」と伝え、閉鎖のお手続き用紙「NISA口座廃止届出書」を自宅に送ってもらいます。
電話をしてから自宅に届くまで、私の場合、1週間くらいでかかりました。
書類を記載し返信する
このような書類が届きます。
難しい書類ではないので、早めに返信しましょう。
万が一、不備があると返却され、その分手続きに時間がかかるので注意が必要です
SBI証券で審査
返信した書類がSBIに届き、不備がないか審査されます。
書類は、遅くても3日後くらいには届くと思われますが、現在は解約手続きが混雑しているみたいで、手続き完了するまで大幅に遅れます。
私が、投函してから手続き完了まで約3週間くらいかかりました。
口座廃止手続き完了メールの受信
受信メールを設定していれば、そのアドレス宛に来ますし、設定していなければ、重要なお知らせBOXに来ます。
このメールが来ると、手続きは完了したことになります。
これで出金できるのだと勘違いしていました。
取引残高報告書が届く
手続き完了後、1週間ほどで、「取引残高報告書」が自宅に送られてきます。
総合口座からの売却
総合口座に移した後は、売却手続きを進めて下さい。
SBI証券のホームページからログインし、
「口座管理」を選択すると、保有銘柄等が表示されます。
その後、「売却」をクリックします。
その後、注文金額・個数を「全額」に選択し、取引パスワードを入力してクリックすると売却できる仕組みなんです。
売却した金額が振り込まれる
投資信託は、売却をした日にすぐ売ることはできず、その銘柄によって、売却を確定した日から数日後というように決まっています。
売却したらすぐに振り込まれる訳ではないので注意！
ちなみに、私が解約した
- オルカン→売却確定後約1週間
- アライアンス米国株式投信D→売却後約8日後
となっていました。
なので、売却確定からおよそ1週間くらいみておくといいと思います。
出金指示
そして、いよいよ最後になりました(#^.^#)
今度は指定の銀行口座に「出金指示」を出さなくてはなりません。
方法は、
- SBI証券ホームページを開いてログインする
- 出金指示のタブをクリックする
- 出金した金額と取引パスワードを入力する
- 出金指示のタブをクリックする
以上になります。
これも、すぐに振り込まれる訳ではなく、平日営業費日の二日後くらいなので注意が必要です。
画面での説明は以下のとおりになります。
これでやっと完了です(;ﾟロﾟ)
あとは、振り込み日を確認して、通常の銀行から引き下ろす要領でキャッシュカード等を利用して引き出して下さい。
ちなみに私はゆうちょ銀行でした。
ゆうちょ銀行は、ATMでの引き出しが100万円なので注意が必要です。
総合口座に移されたまま売却しないと？
今回は、ニーサ口座から総合口座に移された後に売却しましたが、売却せずにずっと保有することも可能です。
早めに売却した方がよかったんじゃ
税金は取られますが、結果的に資産が増えているので良かったんではないでしょうか
もちろん、100万円から50万円に減る場合もあるので注意が必要です。
素早く現金化したいのなら、早めに売却することをおすすめします。
注意点
特定口座について
特定口座があるなしで、税金を自分で納めるか勝手に納めてくれるかが分かれ道なので注意しましょう。
特定口座があるかわからない場合は、電話で問い合わせも可能です。
通常よりも手続き進行が遅め
令和6年1月からスタートした新ニーサが使い勝手がよく人気のため、ジュニアニーサの解約件数が増えており、解約にかかる手続きが通常よりも遅くなっているとのことです。
電話連絡して廃止手続届出書を請求してから、ニーサ口座が廃止になるまで私の場合、約4週間くらいかかりました。
すぐに現金化したいなら、やっぱり早めに請求するべきなんだな。
ただ、電話連絡で問い合わせたところ、
「手続き終了まではっきりとは言えませんが、あと、1週間ほどで完了すると思われます」
と少し曖昧ですが、その程度なら答えてくれました(*^｡^*)
私の場合、その電話の3日後には手続きが完了しました。
取得単価などについて
移管日と言われる、いわゆる株を移した日にちはこちら側（利用者）の希望する日にちは指定できないのです😭
完全に証券会社が手続きが終了した日にちを持って、移管日となるのです。
取得単価などについても移管日の時価になりますのでご注意を！
例えば、4月1日に時価が100万円だったものがあったとして、4月1日に廃止手続きを返信しても、それから手続きが終了した日（移管日）が5月1日だとして、その時の時価が90万円だった場合は、90万円が預かり金として総合口座に引き継がれるということです。
終わりに
いかがでしか？
ジュニアニーサを解約して、出金するまで、おおよそ1ヶ月以上かかることがわかりました。
以外とすぐに現金化することは難しいんですね。
もちろんお金が必要な方は、早めの申請をおすすめします。
